金融政策全面開放，可能預(yù)示著攤牌
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1月25日，據(jù)財(cái)聯(lián)社報(bào)道，在國(guó)新辦舉行的新聞發(fā)布會(huì)上，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局副局長(zhǎng)肖遠(yuǎn)企表示，最近一段時(shí)間以來(lái)推出了50多項(xiàng)對(duì)外開放措施： 一是取消外資股份比例限制，現(xiàn)在外國(guó)資本可以持有銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)100%股權(quán)，實(shí)現(xiàn)完全控制。 二是外商投資準(zhǔn)入的負(fù)面清單，關(guān)于金融業(yè)相關(guān)限制性措施已經(jīng)完全清理。比如外資銀行和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍與中資已經(jīng)完全一致，實(shí)現(xiàn)了國(guó)民待遇。 也就是說(shuō)，金融監(jiān)管總局已取消外資股份比例限制，外國(guó)資本可以持有銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)100%的股權(quán)。 隨后，有消息稱，齊魯銀行率先響應(yīng)號(hào)召，其大股東大筆賣出，外資接盤。很快，齊魯銀行第一大股東便易主成為澳洲聯(lián)邦銀行，后續(xù)外資控股比例可能會(huì)持續(xù)提高。 有許多人對(duì)此表示憂慮，認(rèn)為“狼來(lái)了”。 然而，必須要指出的是，根據(jù)齊魯晚報(bào)的報(bào)道，早在2009年6月7日，城商行齊魯銀行的第一大股東就已經(jīng)是澳洲聯(lián)邦銀行（CBA）了。彼時(shí)，澳洲聯(lián)邦銀行持股20%。齊魯銀行成立于1996年，是全國(guó)首批、山東省首家設(shè)立并引進(jìn)境外戰(zhàn)略投資的城商行。 澳洲聯(lián)邦銀行成立于1911年，是澳大利亞證券交易所較大的上市公司之一，其主要業(yè)務(wù)在澳大利亞和新西蘭，同時(shí)在美國(guó)、英國(guó)和亞太地區(qū)設(shè)有分支機(jī)構(gòu)。北京和上海都有該行的辦事處。 澳洲聯(lián)邦銀行早在2004年就以每股1.16元的價(jià)格出資超過(guò)1.4億元人民幣認(rèn)購(gòu)了齊魯銀行的前身——濟(jì)南市商業(yè)銀行大約1.2億股，占增發(fā)后總股本的11%。 2006年，又以相同的股價(jià)出資大約4800萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)濟(jì)南市商業(yè)銀行4140.45萬(wàn)股。 2008年，再度出資以大約2.6億元認(rèn)購(gòu)濟(jì)南市商業(yè)銀行1.68億股，折合每股1.54元。其后，澳洲聯(lián)邦銀行又多次參與齊魯銀行的增資擴(kuò)股，至齊魯銀行上市前，共持有齊魯銀行大約7.37億股，持股比例17.88%，累計(jì)出資16.15億元。 2023年2月，根據(jù)齊魯壹點(diǎn)的報(bào)道，澳洲聯(lián)邦銀行仍舊是齊魯銀行的第一大股東，持股比例為16.09%。 2023年9月5日，澳洲聯(lián)邦銀行通過(guò)滬股通方式累計(jì)增持公司股份452.97萬(wàn)股，占總股本的0.10%，累計(jì)增持金額人民幣1816.61萬(wàn)元，成交均價(jià)4.11元，已完成本次穩(wěn)定股價(jià)方案的增持義務(wù)。 與此同時(shí)，山東三利源經(jīng)貿(mào)有限公司持有的齊魯銀行無(wú)限售流通股股權(quán)3500萬(wàn)股在經(jīng)歷第一次流拍后，終于在2023年11月11日降價(jià)出售，最終以1.34億元成交。 2024年1月26日，齊魯銀行被滬股通減持129.45萬(wàn)股，最新持股量為1.03億股，占公司A股總股本的2.19%。 截止2024年1月11日，根據(jù)公開資料顯示，齊魯銀行的第一大股東澳大利亞聯(lián)邦銀行所持股份比例已經(jīng)降至15.84%。注意，不是增加，而是降低。 再來(lái)看看澳大利亞聯(lián)邦銀行持有另一城商行——杭州銀行的案例。 2005年，澳洲聯(lián)邦銀行銀行入股杭州銀行，以每股2.5元的價(jià)格出資6.25億元，購(gòu)得杭州商業(yè)銀行定向增發(fā)新股2.5億股，占當(dāng)時(shí)總股本的19.91%。2009年，澳洲聯(lián)邦銀行再度出資9.1億元，認(rèn)購(gòu)杭州銀行7000萬(wàn)股，每股價(jià)格為13元。2014年，又以每股10.85元的價(jià)格出資7.6億元認(rèn)購(gòu)了大約7000萬(wàn)股份。至杭州銀行上市前，加上資本公積轉(zhuǎn)增股本等，澳洲聯(lián)邦共持有杭州銀行大約4.7億股，占其總股本的19.996%。 2023年3月1日，杭州銀行公告稱，公司第一大股東澳洲聯(lián)邦銀行擬以82.75億元的價(jià)格向杭州兩家公司轉(zhuǎn)讓59360萬(wàn)股，轉(zhuǎn)讓完成后其持股比例將下降至5.56%，讓出第一大股東之位。 經(jīng)過(guò)此次交易，在不考慮現(xiàn)金分紅的情況下，澳洲聯(lián)邦銀行不僅一次性收回了前期投資，還獲得了近3倍的投資回報(bào)。而其手中持有的余下股份尚有32963.84萬(wàn)股，若以2023年3月1日的收盤價(jià)來(lái)計(jì)算，其市值仍高達(dá)47.96億元。 由此可見，澳洲聯(lián)邦銀行投資杭州銀行19年，絕對(duì)是賺得盆滿缽滿，吃得滿嘴流油。 然而，正如筆者此前文章分析指出的那樣，國(guó)際形勢(shì)發(fā)生了質(zhì)變，外資在陸續(xù)撤退。 天風(fēng)證券銀行團(tuán)隊(duì)研究指出： “近年來(lái)，澳洲監(jiān)管當(dāng)局要求澳洲聯(lián)邦銀行在內(nèi)的澳洲四大行逐步剝離非核心的投資業(yè)務(wù)，預(yù)計(jì)澳洲聯(lián)邦銀行減持釋放的資本將用于支持澳洲本土及新西蘭的業(yè)務(wù)發(fā)展。” 所謂的剝離非核心業(yè)務(wù)，就是退出某些海外業(yè)務(wù)（包括在中國(guó)的業(yè)務(wù)），回歸本土。春江水暖鴨先知，這在本質(zhì)上也是一種“撤退”。 巧合的是，齊魯銀行在2021年6月18日上市之時(shí)，澳洲聯(lián)邦銀行曾有承諾，自齊魯銀行在交易所上市之日起36個(gè)月內(nèi)，不轉(zhuǎn)讓此次發(fā)行前持有的齊魯銀行股份。上市三年，到期日恰好就在2024年6月。 賴清德在美日的保護(hù)下，靠選票舞弊當(dāng)選，正式上臺(tái)的日期是5月20日。 說(shuō)完了澳洲聯(lián)邦銀行與齊魯銀行的故事，再來(lái)看看國(guó)內(nèi)和國(guó)際的一些形勢(shì)。 一、歷史遺留問(wèn)題 金融系統(tǒng)很復(fù)雜，以前的主導(dǎo)者、智庫(kù)經(jīng)濟(jì)學(xué)家大多都是留學(xué)歸來(lái)的鍍金者。因?yàn)槟菚r(shí)大家普遍認(rèn)為，國(guó)外比較“先進(jìn)”，要于“國(guó)際接軌”嘛。結(jié)果如何，大家都看到了，也深切地感受到了。 經(jīng)過(guò)十來(lái)年的努力，前段時(shí)間才剛剛拿回錢袋子，黨管金融。但是，前人栽了些樹，卻也種下了不少荊棘，甚至還有內(nèi)外勾結(jié)故意留下的陷阱，——例如，用濫發(fā)的美元，抄底中國(guó)；慫恿和助漲房地產(chǎn)高歌猛進(jìn)，培育出一個(gè)又一個(gè)“萬(wàn)億級(jí)”債務(wù)窟窿，造成大量呆壞賬和巨量損失；又或配合對(duì)方集中套現(xiàn)、洗錢、撤退，挖空中國(guó)經(jīng)濟(jì)…… 所幸，激烈空前的貿(mào)易戰(zhàn)、經(jīng)濟(jì)戰(zhàn)東方大國(guó)都堅(jiān)毅地扛過(guò)來(lái)了。 現(xiàn)在，金融系統(tǒng)剛剛上手，有些前人埋下的雷、種下的荊棘，該挖還得挖，該拔還得拔。 金融全面放開，有沒有前人的影響？ 或許是有的吧。 換了你上去，假如遇到政策、法律、金融等各方面的歷史遺留問(wèn)題，涉及方方面面，且木已成舟，非短期內(nèi)一個(gè)領(lǐng)域的部門（超出權(quán)責(zé)范圍）可以扭轉(zhuǎn)，你會(huì)怎么辦？ 俗話說(shuō)“冰凍三尺非一日之寒”，有些問(wèn)題積重難返，其實(shí)已經(jīng)到了“不破不立”的地步，如何在當(dāng)前形勢(shì)下選擇一個(gè)有利的時(shí)機(jī)進(jìn)行破局操作，是一個(gè)考驗(yàn)大智慧的時(shí)刻。 二、當(dāng)前國(guó)際形勢(shì)下的博弈 可薩猶大財(cái)閥雖然非常富有，但金錢控制體系之下，人人以私利為中心，必然貪腐成風(fēng)，愈演愈烈。 當(dāng)蛀蟲越來(lái)越多，再富有的金山也會(huì)被掏空。 果不其然，以色列前線的士兵已經(jīng)欠薪兩個(gè)月了。這可不是我信口胡謅，消息來(lái)源是以色列總工會(huì)主席阿農(nóng)·巴爾·戴維。筆者在此前的文章中有過(guò)這方面的分析，關(guān)于以色列軍餉和貪腐問(wèn)題，詳見《繼美英之后，伊朗也正式下場(chǎng)了》。 由于缺錢，以色列被迫采取措施向每位以色列員工攤派任務(wù)，一起向預(yù)備役軍人援助基金捐款約20億新謝克爾。可惜，這點(diǎn)錢也是杯水車薪，只能勉強(qiáng)解決一部分“預(yù)備役軍人”的軍餉問(wèn)題，前線士兵的欠餉問(wèn)題還無(wú)法解決。 有鑒于此，以色列只得在福利、衛(wèi)生、教育、警察方面進(jìn)行公共開支的壓縮和削減。把節(jié)省下來(lái)的資金用于發(fā)餉、撫恤陣亡軍人家屬、穩(wěn)定軍心，甚至用于應(yīng)付物價(jià)飛漲，——自從紅海運(yùn)輸線中斷，石油、天然氣以及各類生活用品進(jìn)不來(lái)，物以稀為貴，價(jià)格都不知道漲了多少次了。 可薩猶大財(cái)閥想多印點(diǎn)美元去換資源、隔韭菜，可是金磚國(guó)家組織還真是塊“磚”，硬氣得很，自從去年金磚國(guó)家擴(kuò)容會(huì)議召開過(guò)后，全球各地反美元霸權(quán)的呼聲此起彼伏，愿意繼續(xù)接受和使用美元的越來(lái)越少，現(xiàn)在還想用以前的老套路，恐怕不行了。 在此情形下，號(hào)令外資撤退，按既定步驟套現(xiàn)離場(chǎng)，一為后面掀桌子作準(zhǔn)備，二想借此機(jī)會(huì)弄點(diǎn)錢來(lái)花花，輸點(diǎn)雞血，但就在此時(shí)，東方大國(guó)卻不按常理出牌，化被動(dòng)為主動(dòng)，張開雙手，擁抱世界，歡迎全球資本進(jìn)入中國(guó)市場(chǎng)，這不就是唱反調(diào)嘛！ 此時(shí)此刻，有沒有人會(huì)躲在背后偷偷罵娘？ 而且，未來(lái)幾個(gè)月是高危期，一旦美軍常規(guī)彈藥見底、經(jīng)濟(jì)危機(jī)點(diǎn)燃導(dǎo)火索，就有很大可能直接掀桌子。 提前嗅到氣息的國(guó)際資本有避險(xiǎn)需求，一定會(huì)爭(zhēng)先恐后涌入安全的地方。敢問(wèn)，在這紛亂的世界，還有什么地方會(huì)比中國(guó)更安全？ 在這個(gè)背景下，再來(lái)看中新互免簽證的新聞。人員的流動(dòng)，往往伴隨著資金的流動(dòng)、貿(mào)易的流動(dòng)。新加坡是自由港，資金出入自由，是不是明白了一些？此外，還有不少富人帶著天量資產(chǎn)移民去了新加坡，萬(wàn)一打起來(lái)，炮彈可不長(zhǎng)眼睛，何去何從，路已經(jīng)幫你們留好了。 除此之外，還需要看到，若未來(lái)發(fā)生戰(zhàn)爭(zhēng)，中國(guó)在海外有龐大的資產(chǎn)，這些資產(chǎn)怎么辦？俄烏沖突爆發(fā)后，俄羅斯是前車之鑒，資產(chǎn)被人凍結(jié)，富豪的游艇在國(guó)外港口也隨時(shí)被人找個(gè)理由查扣，還有人連夜將其開到馬爾代夫。 1月7日，美國(guó)眾議院通過(guò)了2個(gè)與中國(guó)臺(tái)灣地區(qū)相關(guān)的法案，分別為所謂“臺(tái)灣保護(hù)法案”和“不歧視臺(tái)灣法案”。美方聲稱，中國(guó)大陸一旦對(duì)臺(tái)灣地區(qū)采取反制措施，美國(guó)將通過(guò)他們主導(dǎo)的國(guó)際組織，將中國(guó)排除在20國(guó)集團(tuán)、國(guó)際清算銀行之外。 霸不霸道？ 實(shí)在是太霸道了。 那么，一旦發(fā)生上述情況，東方大國(guó)應(yīng)如何應(yīng)對(duì)？ 要么，敞開大門，歡迎你來(lái)，然后你若動(dòng)粗，那我也不客氣，你扣你的，我扣我的？ 你不是想撤資回血嗎？ 我敞開大門后，看看吃得滿嘴流油的那些公司愿不愿意就此離去，看看有誰(shuí)會(huì)舍不得離開？選擇繼續(xù)留下，甚至加碼中國(guó)？看看你們之間的陣營(yíng)是否會(huì)出現(xiàn)分化，并加深彼此之間的矛盾？ 再看印度，印度大力歡迎外資進(jìn)入，然后把糖衣吃下去，把炮彈吐出來(lái)。莫說(shuō)外企，一些中國(guó)企業(yè)在印度投資的遭遇都已經(jīng)耳熟能詳了。 所以，盡管金融全面放開會(huì)令人擔(dān)憂，會(huì)是把雙刃劍，但是時(shí)不我待，且黨管金融后（預(yù)計(jì)會(huì)加強(qiáng)管理和監(jiān)督），也得出招了。 這世界沒有什么政策是完美無(wú)瑕的，有的只是基于本國(guó)立場(chǎng)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、改善問(wèn)題，有的只是縫縫補(bǔ)補(bǔ)，不斷改進(jìn)。 所以，波譎云詭之際，請(qǐng)堅(jiān)定信心，跟著國(guó)家走，一定能守得云開見月明！
